中证君梳理发现，17份罚单涉及4家银行(及其分支行)和1家保险机构，处罚事由包括未对个人消费贷资金使用进行监控、未按规定开展代销业务等，以上银保机构共被罚1300余万元。 

　　罚单数量农行“领先” 

　　从数量上来看，农行旗下分支行领到的罚单最多，共计7张，共被罚350万元，每家分支行均被罚50万元。 

　　具体来看，2015年3月至2019年7月，农行上海黄浦支行违规提供政府性融资。 

　　2016年1月至2019年7月，农行嘉定支行违规提供政府性融资和土地储备贷款。 

　　2016年10月至2019年7月，农行上海奉贤支行违规提供政府性融资。 

　　2018年8月至2019年1月，农行上海松江支行未采取有效措施对个人消费贷款资金使用进行监控，贷款资金变相流入资本市场。 

　　2018年8月至2019年7月，农行上海南汇支行未采取有效措施对个人消费贷款资金使用进行监控分析。 

　　2018年12月，农行上海长宁支行发放不符合条件的个人住房贷款。 

　　2018年12月至2019年7月，农行上海浦东分行某高管在获得任职资格核准前履职。 

　　建行分支行被罚140万元 

　　另外一家国有大行——建设银行，其旗下分支行也领到6张罚单，共被罚款140万元。处罚事由包括柜面业务违反审慎经营原则、未对个人贷款资金进行跟踪监控、未按规定开展代销业务等。 

　　其中，建行上海崇明支行因2019年4月柜面业务严重违反审慎经营规则，被罚20万元。建行上海分行因2018年7月至2019年5月未按规定取消部分基础金融服务收费被罚20万元。 

　　建行上海闵行支行和建行上海虹口支行因未对个人贷款资金使用情况进行跟踪检查和监控分析，各自被罚20万元。建行上海徐汇支行和建行上海长三角一体化示范区支行，均因2019年5月未按规定开展代销业务，各自被罚30万元。 

　　上海本地银行亦遭罚 

　　作为注册地在上海的银行，浦发银行和上海银行此次也在被罚名单中。 

　　浦发银行因2016年5月至2019年1月，未按规定开展代销业务，被责令改正，并处罚款共计760万元。浦发银行方面对中证君回应称，“我行对相关问题高度重视，迅速开展整改工作，融易资讯网（），全面梳理代销业务流程、规范业务服务模式。目前，机制层面整改工作已基本完成，相关管理要求的深入贯彻正在全面、稳步推进。” 

　　上海银行则因未按照规定进行信息披露被责令改正，并处罚款30万元。 

　　此外，本次17张罚单中，还有2张归属于一家保险机构。银保监会网站显示，中美联泰大都会人寿保险上海分公司因2019年1月至2020年3月，编制虚假资料被罚款35万元，对上述行为负直接责任的主管人员被警告同时并处罚款4万元。

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