这家公司今年六月份至今，以其可以为客户办理低息市民卡、信用卡、低息贷等为由骗取客户的佣金，涉案金额可能高达上亿元, 客户波及全省各地区及周边外省，其中有一客户为治疗其妻疾病来此公司办理贷款，交付佣金后这家公司一拖几月，其妻当得知不但没能贷到款而且其交付的佣金也被骗后，当即气绝身亡!!!

　　为什么这家公司能诈骗得逞？原因有三：

　　一是诈骗份子“场地壮观高档，人员分工明确，陷阱环环相扣”。

　　其实这也是诈骗份子能诈骗到钱的基本条件，“汇鑫利恒”场地租借地为目前长沙金融最为集中的万达广场，面积达一千多平米以上，谁走进去都不会怀疑这家公司会是诈骗公司。北、上、广、深、渝这类场地很高档壮观的以投资、融资为名骗客户各种费的公司至少上千家，无数需要资金来搞活企业或者救命的客户都在这种办公场景面前失去判断力。

　　人员分工和陷阱设计是诈骗的重要组成部分，诈骗的各个环节都要人去执行，诈骗的步骤推进要设计一个又一个的陷阱让客户钻进来。汇鑫利恒为了实现他们的目标，在各招聘平台招收大量涉世未深、缺乏是非判断力的年青人来招引客户，并在深圳等地租房招人冒充各银行工作人员向其客户问询申请贷款事项，使客户认为所交佣金没有白交，且认为汇鑫利恒正在向银行为其办理贷款事宜，其实这只是汇鑫利恒安慰客户的一个招术，为其骗期更长、骗取更多客户而采取拖延手段而已。

　　二是顾客侥幸心理作怪。骗子的套路不论在报纸、微信、电视等媒体都有大量报道，但客户往往在急需资金的压迫下哪怕有一丝亮光也好似看到了整个天空，不遗余力地要为生存甚至生命去搏一搏，万一是真的不是骗人的呢？这种侥幸态度决定行为会按照骗子的套路一步步走下去。特别在金融开放的这几年，各种金融产品层出不穷，机会往往会擦肩而过，这种侥幸心理反而更多了。但总有一点客户始终要明确，世界没有好事先关注到你，国家也没有好事先关注到你，行业也没有好事先关注到你，如果有，也不会无禁止地关注下去，早就应该轮不到你了。

　　三是国家金融政策出现了倒退。金融开放的本意是想让融资方获得更低门槛、更低利息的资金，减少融资成本，但是这个本意被风起云涌的各类投资公司、咨询公司钻了空子，本身先前由银行执行的贷款业务反而由此类公司担保转贷，向顾客抽取不低于银行利息的担保和平台费用，各种商业银行反而变成了“中国人民银行”管理各合作公司的管理功能，各商业银行坐等收成，这增加的担保和平台费用是降低了融资成本吗？不是，绝对不是！！！这种政策害的是真正需求的融资方，利的是那些商业银行有权决定跟谁合作的业务经理和合作中介。如中央党校某教授所言：现今的高利贷、小额贷的次贷金融政策是把双刃剑，次贷危机不会是美国的专利。

　　综上所述，汇鑫利恒骗子的出现虽然是个案，但是这个个案有其必然的生存条件，与当今的政策，与其辖区的管理，与案发后相关职能部门的处理力度都有很大的关系，如果金融管理部门严

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