中国经济网北京1月21日讯 中国人民银行营业管理部（北京）今日公布的人民银行营业管理部行政处罚信息公示（银管罚〔2020〕4号）显示，开联通支付服务有限公司（以下简称“开联通支付”）存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告、违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定六宗违法违规行为行为。中国人民银行营业管理部对其给予警告，罚没合计2324.27万元，对2名相关负责人给予警告，合计罚款48.4万元。

　　开联通支付未按《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第一款、第二款等规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定罚款260万元；未按《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款、第三款等规定履行客户身份资料和交易记录保存义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项的规定罚款39万元；违反《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第五款等规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项的规定罚款550万元；未按《中华人民共和国反洗钱法》第二十条等规定报送可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项的规定罚款95万元。合计罚款944万元。

　　根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条，《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令﹝2010﹞第2号）第四十二条第一项、第四项，第四十三条第三项、第七项等规定，对开联通支付给予警告，没收违法所得399.636819万元，并处罚款980.636819万元，罚没合计1380.273638万元。

　　根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第二项、第三项、第四项的规定，对开联通支付2名相关负责人合计罚款18.4万元。

　　根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条的规定，对开联通支付2名相关负责人给予警告，合计罚款30万元。

　　中国经济网查询发现，融易资讯网，开联通支付的大股东为微科睿思在线（北京）科技有限公司，持股比例90.00%；微科睿思在线（北京）科技有限公司的股东为上海雍勒信息技术有限公司，持股比例100%。

　　相关法规：

　　《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

　　（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；

　　（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

　　（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

　　（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

　　（五）违反保密规定，泄露有关信息的；

　　（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

　　（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

　　金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

　　对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

　　《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条规定：中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：

　　（一）执行有关存款准备金管理规定的行为；

　　（二）与中国人民银行特种贷款有关的行为；

　　（三）执行有关人民币管理规定的行为；

　　（四）执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为；

　　（五）执行有关外汇管理规定的行为；

　　（六）执行有关黄金管理规定的行为；

　　（七）代理中国人民银行经理国库的行为；

　　（八）执行有关清算管理规定的行为；

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