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中信银行因10项违规被罚超300万！涉及违规代付、T+0资金结算等

网络整理 2021-03-02 08:46

　　6月16日，融易资讯网（），中国人民银行深圳市中心支行行政处罚公示表（2020年第22期）显示中信银行股份有限公司深圳分行因10项违规被处罚，合计罚没金额3,233,429.48元。

　　10项违规行为分别为：

　　1.违规将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户；

　　2.违规将外包服务机构拓展为特约商户并接受其发送的银行卡交易信息；

　　3.未按规定开展代付业务；

　　4.为不符合规定的特约商户提供T+0资金结算服务；

　　5.未按规定报送账户开立资料；

　　6.未按规定报送账户撤销资料；

　　7.违规为不同支付机构办理客户备付金互转；

　　8.违规为支付机构客户备付金收付账户提供跨行出金；

　　9.违规为支付机构客户备付金汇缴账户出金；

　　10.未按规定将备付金汇缴账户内的资金全额划转至支付机构的备付金账户

　　同时对时任中信银行股份有限公司深圳分行电子银行部总经理助理李显超处以20万罚款。